curs bnr

curs bnr Follow us   Curs bnr mobil   Preluare curs bnr   cel mai bun curs valutar   Parteneri   

Stiri Bancare - stiri de ultima ora finante-banci, Conturi, Carduri, Credite, Depozite

 
1 EURO = 4.5286 RON
+0.0098 RON
1 USD = 4.2246 RON
-0.0158 RON
1 EURO = 1.072 USD
+0.0063 USD

Curs BNR licitat in data: 19 Apr, 2017


Suma pentru care bancile vor fi obligate sa raporteze tranzactiile scade de la 15.000 de euro la 10.000 de euro - Proiect

Suma minima pentru care institutiile de credit vor fi obligate sa raporteze autoritatilor o tranzactie va fi redusa de la 15.000 euro la 10.000 euro, echivalent în lei, iar în categoria persoanelor carora le va fi acordata o atentie sporita de catre institutiile implicate în prevenirea spalarii banilor vor intra si membrii din conducerea unui partid politic, chiar daca ei nu detin functii publice, conform Profit.ro, citat de News.ro. 

O noua lege privind prevenirea şi combaterea spălării banilor şi finanţării terorismului, care urmeaza a fi adoptata de Guvern, propune schimbarea legislatiei în vigoare, cu scopul extinderii categoriilor de persoane, cât si a operatiilor financiare avute în vedere. Astfel, printre modificarile care vor fi adoptate de Executiv se numara diminuarea pragului de raportare a tranzacţiilor şi a transferurilor externe, limita minimă fiind redusa de la 15.000 euro la echivalentul în lei a 10.000 euro, precum şi lămurirea unor aspecte legate de tranzacţiile efectuate prin intermediul instituţiilor de credit, respectiv în situaţia în care tranzacţiile sunt efectuate prin intermediul unei instituţii de credit, în scopul evitării dublei raportări, obligaţia de raportare revine instituţiei de credit, informeaza Profit.ro.

O altă schimbare vizează categoria persoanelor expuse politic, prin extinderea acestei noțiuni și către membri ai organelor de conducere ale partidelor politice, care pot sa nu detina functii publice, dar și directori, directori adjuncți și membri ai consiliului de administrație sau membri cu funcții echivalente în cadrul unei organizații internaționale.

De asemenea, va fi modificat și regimul aplicabil clienților ce fac parte din categoria persoanelor expuse politic, în sensul solicitării de a aplica măsuri suplimentare de cunoaștere a clientelei și de a acorda o atenție sporită relațiilor de afaceri cu astfel de persoane ce ocupă funcțiile publice importante la nivel național, spre deosebire de vechea reglementare ce solicita aplicarea acestui tip de măsuri doar pentru persoanele expuse politic nerezidente.

Va fi extinsă, totodata, sfera persoanelor juridice liberale obligate sa furnizeze informatii legate de spalarea banilor si finantarea terorismului, prin introducerea în categoria entităţilor raportoare şi a executorilor judecătoreşti, pe lânga notari si avocati.

Potrivit proiectului, un element de noutate absolută îl reprezinta înființarea registrelor beneficiarilor reali ai persoanelor juridice, adica a persoanelor care controleaza o firma sau alt tip de organizatie juridica.

"Decizia de înființare a acestora a fost luată la nivel european ca răspuns la atacurile "Panama Papers" și la atacurile teroriste survenite în capitalele statelor membre", arata nota de fundamentare a proiectului. Persoanele juridice şi construcţiile juridice înregistrate pe teritoriul României au obligaţia de a furniza informaţii privind beneficiarul real, atunci când institutiile iau măsuri de cunoaştere a clientelei. Aceste informaţii vor fi cuprinse într-un registru central organizat la nivelul Oficiului Naţional al Registrului Comerţului pentru societăţile comerciale, la nivelul Ministerului Justiţiei pentru asociaţii şi fundaţii, la nivelul Agenţiei Naţionale de Administrare Fiscală în cazul fiduciilor, respectiv la nivelul Depozitarului Central în cazul societăţilor listate pe pieţe reglementate. Pâna în 2019, astfel de registre naționale ar trebui să fie interconectate la nivel european, permițând astfel o transparență îmbunătățită a circuitelor financiare, atât național, dar și transnațional. Proiectul de act normativ stabileste si noi praguri importante referitoare la amenzile contravenționale aplicabile în cazul nerespectării obligațiilor legale, care vor varia între 10.000-150.000 lei pentru persoanele fizice, în prezent fiind de cel mult 50.000 lei.

În cazul pesoanelor juridice aceste amenzi se vor aplica la limitele superioare, cu o majorare de până la 10% din veniturile totale declarate în ultimele 12 luni încheiate. Mai mult, în cazul instituţiilor de credit sau financiare, care se fac vinovate de încalcarea obligatiilor stabilite prin aceasta lege, vor fi aplicate limitele superioare ale amenzilor mentionate, majorate cu 4 milioane lei pentru institutie si cu 500.000 lei pentru o persoana angajata.

Proiectul mai prevede si publicarea și menținerea pe o perioadă de 5 ani a datelor de identificare ale persoanelor care s-au făcut vinovate de săvârșirea infractiunilor prevazute de lege. De asemenea, termenul în care Oficiul National de Prevenire si Combatere a Spalarii Banilor poate primi la cerere date şi informaţii relevante de la autorităţile şi instituţiile competente, în vederea îndeplinirii atribuţiilor stabilite de lege a fost redus de la cel mult 30 de zile la maximum 15 zile de la data primirii cererii, iar pentru cererile care prezintă un caracter de urgenţă, marcate în acest sens, în termenul indicat de Oficiu, chiar dacă acestea nu au transmis un raport de activitate suspectă.


Vineri, 26 Mai 2017
Suma pentru care bancile vor fi obligate sa raporteze tranzactiile scade de la 15.000 de euro la 10.000 de euro - Proiect - Romaniatv.net
Sursa: Romaniatv.net
Stiri bancare - Stiri Finante-Banci - Stiri economice
 
 Guvernul Tudose joaca alba-neagra cu salariile romanilor
 Se creeaza platforma inter-institutionala pentru monitorizarea si controlul fraudei bancare
 CUTREMUR in sistemul bancar romanesc. S-a facut publica lista bancilor cu probleme
 ANPC a obligat bancile si IFN-urile sa returneze clientilor un milion de euro
 Revolutia fiscala continua. Notarii si executorii judecatoresti, obligati sa dea informatii ANAF
 Premierul Tudose se joaca alba neagra cu taxele si impozitele
 Tudose: Romanii sa inteleaga ca, daca lucreaza cu o banca anume, aia ne fura!
 Salariul mediu net din iunie: 2.380 lei, mai mare cu 302 lei fata de iunie 2016. Printre cei mai castigati salariati sunt cei din administratia publica.
 Acord intre OTP Bank Romania si Banca Nationala a Greciei privind achizitionarea Bancii Romanesti
 40.000 Euro pentru tineri care nu mai invata si nu au nici job - statul vrea sa-i faca patroni, cu fonduri UE. Liceul tehnologic conteaza
 Cardurile, bancomatele si POS-urile Bancii Transilvania nu vor functiona in noaptea de sambata spre duminica
 Revolutie fiscala in noul program de guvernare
 Autoritatile au reparat nedreptatea facuta anul trecut programatorilor IT
 O noua amnistie fiscala. Ce trebuie sa faci ca sa-ti reduci datoriile la stat
 Anunt de ultima ora de la ANAF. Intra in vigoare de la 1 iunie
 Suma pentru care bancile vor fi obligate sa raporteze tranzactiile scade de la 15.000 de euro la 10.000 de euro - Proiect
 Ce presupune un imprumut pentru locuinta? Fii atent la semnarea unui contract de credit pentru casa
 Capcana creditelor rapide: Cum sunt distrusi romanii aflati deja in sapa de lemn, cu dobanzi de 2.000 la suta pe an si clauze impovaratoare | DEZVALUIRE
 De la 1 iulie, statul vrea sa taxeze munca part-time la fel ca pe cea cu norma intreaga. Angajatii, cei mai afectati
 Datoria publica s-a triplat dupa criza: In ciuda perioadei economice favorabile pe care o traversam ne-am indatorat pentru pensii si salarii
Distribuie pe GOOGLE+

Convertor Valutar / Calculator TVA

Din
In  

suma de convertit
suma convertita
TVA 19%
suma convertita + TVA

Stiri bancare - Stiri Finante-Banci